理财规划师报考资料

报考理财规划师需要准备蓝底或者白底的证件照3张（电子版）、身份证电子版1份（正反面）、学历证书电子版1份资料。什么是理财规划师？理财规划师的工作职责是什么？理财规划师的素质要求有哪些？

什么是理财规划师

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师的工作职责

理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要 包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹 划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理 财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的、 切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

理财规划师的素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。