理财规划师是干嘛的

　　理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用财务规划的原理、技术和方法，为个人、家庭、中小企事业单位提供综合财务咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，所以理财规划师要求掌握各类金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，同时通过方案的不断修订，满足客户长期的、不断变化的理财需求。

　　理财规划师综合症的作用是什么?

　　理财规划师有用，怎么用?需要根据自身情况，自身工作情况或者未来发展情况综合考虑。比如有的人用它来找工作，涨工资，毕业，招投标，资格认证等。，而且每个人用的不一样，可以根据情况需要的条件来判断和确认。该证书是劳动者求职、上岗、创业的凭证之一，是用人单位招用劳动者的主要依据，也是境外就业和对外劳务合作人员考核技能水平的参考依据之一。

　　所谓理财规划，就是相伴一生。如何进行理财规划?我简单说一下怎么做。

　　1.知己知彼，有理有据。

　　“了解自己”就是了解自己目前的财务状况和资产。“了解你自己”意味着你的工作和你的各种收入来源。只有知己知彼，才能全方位的认识自己，才能匹配最适合自己的理财策略。

　　2.评估你的风险偏好，做出最佳匹配。

　　风险偏好，通俗地说，是指投资者为了实现人生财富的目标而承担不确定风险时的态度。总的来说分为:非常激进，中等激进，中等稳健，中等保守，非常保守。怎么知道自己属于哪种类型的风险偏好?金融风险评估一般在银行网站或营业网点进行。风险偏好的类型将决定你匹配哪种金融产品，实现最佳匹配。

　　3.确定自己的理财规划周期。

　　理财规划可以说是伴随一个人的一生，换句话说，理财规划就是规划一个人的一生。人的一生分为几个阶段，理财规划也根据人生中的先后阶段采取不同的策略。根据国内外著名的家庭生命周期理论，可分为家庭形成期(建立家庭生儿育女)、家庭成长期(孩子长大上学)、家庭成熟期(孩子独立和职业发展达到顶峰)和家庭衰老期(退休到生命尽头，家庭毁灭)。

　　　理财规划师报名条件:

　　中级(以下条件之一)

　　(1)在本职业连续工作4年以上者。

　　(2)取得本职业初级证书后，经正规中级工培训合格，年满18周岁以上。

　　(3)中等职业学校相应专业三年级或毕业学生。

　　(4)高等院校大二学生或五年制职业学校大二学生。

　　高级(以下条件之一)

　　(1)高中及以下学历，从事本专业工作6年以上。

　　(2)大学专科以上学历，连续从事本专业工作2年以上。

　　(3)取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。